为遏制电信网络诈骗犯罪高发势头，保护人民群众财产安全，人民银行儋州市中心支行主动作为、凝聚合力、监督问责、精准惩戒，从严开展“四个一”，筑牢打击治理电信网络诈骗“资金链”防护墙。今年以来，儋州辖区银行业金融机构共拦截可疑交易82笔，拦截金额67.87万元；向公安机关推送可疑账户信息数量15条；堵截异常开户数量79起；涉案账户数量较去年同比下降81.93%。

联防联控，同下一盘“反诈棋”

今年以来，人民银行儋州市中心支行会同市公安局、反诈中心等部门，通过召开会议、检查督导、联合行动等方式，扎实推动辖区电信网络诈骗“资金链”治理工作。一是联合召开专题工作会议，部署2023年打击治理工作，提出“忠、实、全、变、严”五字要求，为全年工作布好局、起好步。二是多次同市反诈中心进行座谈，就警银协作、信息共享、实施金融惩戒、召开银行专题会议等达成共识。三是联合召开打击治理电信网络诈骗重点商业银行约谈会2次，约谈银行机构数量26家次。

周密部署，筑起一道“防护墙”

为切实推动辖区各银行业金融机构履行反诈职责、加强联防联控、深化反诈宣传，人民银行儋州市中心支行印发《中国人民银行儋州市中心支行关于做好2023年电信网络诈骗“资金链”治理工作的通知》，压实机构责任。一是推动各机构加强个人存量账户排查，强化涉案账户倒查，对特约商户和黄金、珠宝类商户，以及“一人多卡（户）”“长期不动户”等风险账户进行全面排查，截至4月末，辖区各机构共管控各类账户213.46万户，倒查账户线索118条，并全部采取管控措施。二是组织开展《中华人民共和国反电信网络诈骗法》宣法普法活动，通过送法“进机关、进乡村、进社区、进学校、进企业、进单位”等形式，向社会公众解读相关法律条款，及时提醒不法分子作案的新手法、新动向，提升风险防范意识。

监督问责，绷紧一根“责任弦”

    人民银行儋州市中心支行不断强化责任倒查力度，先后对工行儋州分行、农行儋州分行、建行儋州分行、邮储银行儋州市分行、儋州市农村信用合作联社、平安银行儋州支行等六家银行机构就账户风险防控工作开展现场督导，通报其涉案账户的突出问题，并提出明确监管要求。同时，发文通报辖区涉案账户风险特征，指出辖区商业银行存在制度执行不到位、账户分级分类管理不到位、非柜面渠道管理把控不严等问题，并结合典型案例进行警示。

精准打击，织起一张“惩戒网”

 “断卡”行动以来，人民银行儋州市中心支行联合各有关部门齐发力，对电信网络诈骗行为实施精准打击。联合市反诈中心对为电信网络诈骗犯罪团伙非法提供银行卡支付结算和出租、出售、出借公民个人银行卡的人员实施惩戒，2023年一季度共惩戒45人，并要求各银行业金融机构建立惩戒人员数据库，严格落实相关惩戒措施；持续加大可疑线索移送力度，协助公安机关抓捕涉案嫌疑人。其中，中行洋浦分行强化警银联动，配合公安机关成功抓获1名涉诈犯罪嫌疑人；农行儋州分行及时发现客户转账异常，成功堵截受骗客户受骗金额17万元。 
    据介绍，人民银行儋州市中心支行将以更高标准、更严要求扎实践行“金融为民”初心使命，牢牢守护好人民群众的“钱袋子”，推动儋州辖区电信网络诈骗治理工作取得新成效，奋力为儋洋一体化高质量发展，为海南自贸港建设贡献金融力量。